隨州日報訊（通訊員李凡）7月21日，廣水農商銀行關廟支行與余店支行密切配合，并聯動公安機關，成功攔截一起異常開戶事件，有效防范了潛在的電信詐騙風險。
上午10時許，客戶李某在他人陪同下來到余店支行營業廳，要求開立一張銀行卡。工作人員按照開戶流程詢問其開卡用途，李某自稱開卡給哥哥做生意用。工作人員當即告知客戶銀行卡不得出租、出借、出售，李某及陪同人員對此未做回應便離開了網點。幾分鐘后，二人又折返營業廳，聲稱開卡是本人日常使用，鑒于李某前后開戶用途表述不一致，工作人員便進一步核實相關情況，李某言辭閃爍，對關鍵細節拒不回答，工作人員認為李某開戶目的可疑，拒絕了其開卡要求，二人隨即離開網點。
下午，李某及陪同人員來到關廟支行要求開立銀行卡，此次李某改稱自己要去外地工作需要開立一張工資卡，工作人員在核實過程中發現李某已辦理一張銀行卡，遂建議其使用已有的銀行卡發工資。通過深入交談，并結合上午余店支行在行內工作群發布的風險預警信息，工作人員發現李某疑似受他人指使開戶，工作人員再三告知李某銀行卡不能出租、出借、出售以及其相關危害后，李某仍堅持要開戶，工作人員隨即報警。關廟派出所接警后，迅速啟動應急機制，派遣經驗豐富的民警趕赴現場，將準備離開的兩人當場攔下。經警方核查，李某因輕信不法分子“包裝流水”可以提升貸款額度的騙局，試圖通過開立銀行賬戶協助非法資金轉移。
此次成功堵截異常開戶事件，充分展現了廣水農商銀行員工敏銳的風險識別能力和果斷應急處理能力，也凸顯了警銀雙方默契協作、高效聯動的強大合力。
